对于那些认为房屋价格注定要在澳大利亚飙升的首次置业者来说，隧道尽头的曙光已经来临，因为澳大利亚统计局的数据证实了上个财政季度全国房价增长率的下降。

根据澳大利亚统计局的数据，截至2017年12月季度，住宅物业价格全年上涨5%，与9月季度(+ 8.3%)和6月季度(+ 10.2%)相比下降了。

悉尼的房价增长出现了一些最显着的放缓，2017年12月季度的全年增长率降至3.8%，低于9月季度的9.4%。

根据view.com.au的数据，主要市场的中位数销售价格继续显示出放缓的迹象。

例如，悉尼莫斯曼(Mosman)悉尼房屋的中位售价已从2017年3月的348万澳元跌至今年2月的303万澳元，而墨尔本享有盛名的图拉克(Toorak)的房价已从2017年3月的470万澳元降至今年2月的420万澳元。 。

什么或谁在为这种增长应用休息时间?

ABS首席经济学家布鲁斯·霍克曼(Bruce Hockman)指出，到2017年，投机性投资将受到更多审查。

“悉尼房价上涨2.8%的部分原因可以归因于严格的监管条件以及由此导致的投资者信贷增长放缓。

“结果与拍卖清盘率下降等市场指标一致，并表明澳大利亚许多首都城市的年度房地产价格增长持续放缓。”

2017年3月，澳大利亚审慎监管局宣布有意向贷方施加更大压力，以降低风险借贷行为的普遍性，特别是对市场上发行的仅利息贷款的行为进行限制，对借贷者施加30%的上限这些在市场中的比例。

自2015年达到顶峰以来，纯利息贷款由于其更大的减税机会而吸引了房地产投资者，其市场份额逐渐下降，但这一趋势在APRA的措施中得到了快速追踪。

这导致纯利息贷款占市场新增贷款一部分的比例在2017年12月季度降至30%的上限以下，降至15.22%，远低于这一上限。

这对于首次购房者来说是个好消息吗?

APRA的监管措施对市场产生了重大影响，限制了投资者对房地产价格上涨的影响，并扩大了首次购房者进入市场的大门。

各大银行通过相互竞争以降低首次购房者的固定利率住房贷款利率，从而发现了在房地产阶梯上推销这些新产品的机会。

继皇家银行委员会关于大型银行向无法申领保险的客户出售的“垃圾”保险中所占比例很高的最新启示之后，人们猜测这些降息的远见程度以及什么?他们将在不久的将来产生影响。

首次购房者应该意识到，利率必定会上升，在固定利率时期结束后，他们需要能够为这些利率上升提供服务。与财务顾问交谈将帮助希望购买住房的人了解其现金流量将来是否能够偿还其贷款，以及了解与购房相关的各种额外费用。