皇家委员会进入银行，退休金和金融服务业的不当行为的第一天，已经开始揭示不健康的借贷行为在多大程度上影响了每天使用新抵押的澳大利亚人。但是，由于采取了更加严格的措施来规范金融咨询业，这一消息总体上对寻求财务建议的人有利。

据透露，澳大利亚审慎监管局(APRA)在2017年为遏制高比例的仅加息贷款的努力取得了显著成功，超过了评论员或APRA本身的预期。

2017年3月，APRA努力遏制不健康的借贷习惯，要求将仅利息贷款减少到新贷款的30%以下。根据APRA的12月《 ADI房地产风险季度报告》，澳大利亚主要的贷款人已经满足了这一要求，并且走得更远，新的仅利息贷款目前为15.22%。

因此，预计主要银行将降低投资者贷款以及固定利率仅利率贷款的利率，以帮助平衡账目。

对于首次购房者来说，这是个好消息，但对投资者或投机者而言却不是很多。此外， 格拉顿(Grattan)研究所最近的一份报告呼吁采取多种措施，帮助保护经济免受房地产市场不可避免的波动的影响，尤其是与利率有关的波动。

“英联邦政府可以通过减少需求来在某种程度上立即提高住房负担能力。它将资本利得税的折扣降低到25%;取消负资产;该报告指出，并呼吁降低澳大利亚的移民水平。

“除非各州准备改革其计划系统，否则英联邦应考虑限制澳大利亚移民的入境。”

对于那些寻求财务建议的首次购房者，该行业内的法规在不断增加，任何在2024年1月之前提供财务建议的人都必须学习相关学位并进行专业学习并通过相关考试。

这意味着潜在的房主将更容易获得旨在改善其财务状况的财务建议，而不仅仅是向他们出售无法偿还的贷款。

皇家委员会是否会对抵押经纪业采取类似的措施，还有待观察。澳大利亚证券投资委员会(ASIC)去年报告说，那些使用抵押经纪的借款人“更有可能与直接去贷方的人相比，可以获得纯息贷款。”