Envestnet, Inc.宣布，Envestnet Credit Exchange 已启动访问范围广泛的住宅房地产和无抵押贷款产品，为来自不断增长的贷款清单中的建议客户提供服务选择合作伙伴是因为他们的产品广度和服务质量。Envestnet Credit Exchange 已将其产品扩展到证券抵押贷款以外的产品系列，包括用于无担保贷款的 Upgrade 和 LightStream ，以及用于帮助财富管理机构满足客户通常最大的信贷需求——房地产融资的Ally Home、Better, and Guaranteed Rate .

“为了在财富管理领域竞争并取得成功，顾问必须解决客户资产负债表的两方面问题。帮助客户建立净资产意味着像投资一样战略性地管理信贷。这种产品扩展为顾问提供了满足客户融资需求的解决方案，” Envestnet解决方案分销执行组负责人Andrew Stavaridis说 。“打造金融健康是我们行业的战略制高点，信贷是必不可少的支柱。结合保险和财务规划，提供信贷解决方案职位的顾问可以自信地回答，‘你为什么要成为我的财富经理’?”

Envestnet Credit Exchange 由 Advisor Credit Exchange (ACx) 提供支持，使用 Envestnet 生态系统为财务顾问提供广泛的有担保和无担保贷款选择，从10,000美元到2500 万美元，及以上。潜在的贷款机会是根据每个客户的财务数据收集的，并来自根据他们的产品供应、服务质量和融资经验精心挑选的贷款合作伙伴名单。Credit Exchange 贷款产品套件的扩展现在为顾问提供了访问：

住宅房地产贷款：顾问可以帮助客户获得从购买或再融资房屋到支付房屋装修费用的所有贷款。纽约联邦储备委员会报告称，抵押贷款占消费者个人信贷余额的 70% 以上。

Ally Home(Ally Bank的住宅抵押贷款部门)、Better 和 Guaranteed Rate 是首批加入交易所的住宅抵押贷款机构。

无担保贷款： Envestnet 已与无担保贷款聚合解决方案提供商 Access Financing(SweetPay 品牌)合作，将交易所与多个无担保贷款合作伙伴联系起来，并根据客户数据和相关性为每个申请提供更广泛的潜在贷款，顾问和客户可以从中选择最优惠的条款。

除了Truist(前身为SunTrust)的一个部门LightStream之外，Credit Exchange的无担保贷款合作伙伴现在还包括Upgrade Inc.，这是一家为消费者提供负担得起且负责任的信贷的新银行。LightStream 于 2020 年加入交易所。 Envestnet、ACx 和 Access Financing 计划在 2021 年第二和第三季度增加贷方，以继续扩大信贷市场准入。

“Envestnet Credit Exchange 现在的定位是让顾问能够满足三项关键的个人贷款服务——证券抵押贷款、无担保贷款和房地产贷款，” Advisor Credit Exchange 首席执行官彼得斯坦顿说。“我们建立的联系可以为顾问提供力量和信心，就贷款的各个方面向他们的客户提供建议，并帮助他们获得理想的信贷解决方案来满足他们的需求。”