RetireOne ® -基于收费的保险解决方案领先的独立平台宣布的广泛可用性咨询年金影响计算器，一个工具，使顾问，以评估改善风险调整其客户特定投资组合的回报。在这段高股票估值和低固定收益收益率的时期，RetireOne 和inStream Solutions, LLC合作开展了这项计划，以展示如何使用基于费用的固定指数年金 (FIA) IndexMax ADV SM代替固定收益例如债券，可能会提高投资组合的表现并降低风险。

专为注册投资顾问 (“RIA”) 设计并由 Midland National ®发行人寿保险公司 IndexMax ADV 将潜在的年度绩效积分与额外的 5 年或 7 年期参与积分分层，这些积分不设上限，参与率为 100%，以提供两种不同形式的增长潜力。该计算器展示了 IndexMax ADV 如何成为具有提高投资组合表现潜力的固定收益解决方案。它将 FIA 视为一种资产类别，并将固定收益投资组合的一部分重新分配(或替换)到 IndexMax ADV。然后，计算器比较三种假设投资的表现：分配给 IndexMax ADV 的投资组合、分配给传统 FIA 的投资组合以及没有 FIA 的无保护投资组合。该工具使用来自晨星的历史市场数据执行 5,000 次蒙特卡罗模拟®.

“在视频插播合作，我们创建了”咨询年金影响计算器“来说明如何重新分配客户的投资组合，以IndexMax ADV部分可能会导致性能和降低风险一致的卓越成果，”说R.斯科特海峡，博士., RetireOne 的联合创始人兼首席技术官。“事实上，在 5 年期间，计算器显示性能提高了 3-9%，同时通过保护部分投资组合的下行增加了 Sortino 比率。结果在各种市场条件下都是积极的，可以归功于产品的独特设计及其分层的信用策略。”

“我们很荣幸与 RetireOne 合作推出 咨询年金影响计算器，这是一种利用我们的财务规划平台和 API 服务套件的工具，” inStream 首席执行官Paul Magis说。“通过 inStream 的集成 API 服务，我们能够帮助财务顾问及其客户在其财务计划的背景下了解产品和策略的影响，从而帮助投资者做出更明智的决策。”

12 月，美联储公开市场委员会表示有意将短期基准利率保持在低位，直至通胀率长期达到 2% 1。低利率环境为财务顾问提供了机会，将咨询性 FIA 视为积累投资组合中的一种资产类别，以平衡增长潜力与本金保护。

该咨询年金影响计算器使金融顾问有一个自定义看看通过什么通过三个基础指标的选择和固定利率期权计入性能IndexMax ADV取代固定收入位置的一部分。